甜言蜜語下，一場2800克黃金交易正在進行
巨額交易驚動建行淮南市分行觸發(fā)風控系統(tǒng)，人民警察苦口婆心戳破“董事長”詐騙迷局
當詐騙劇本遇上反詐聯(lián)盟，當“上市公司董事長”的甜言蜜語撞上民警的苦口婆心，一場發(fā)生在銀行柜臺前的“黃金保衛(wèi)戰(zhàn)”在清晨的淮南激烈上演！民警狂奔、銀行聯(lián)動——究竟誰能跑贏這場與詐騙分子的“秒速賽跑”？
這一切要從9月18日的一個特殊預約說起。市民陳女士向中國建設銀行預約提取2800克黃金時，這筆超常規(guī)的大額貴金屬交易立即觸發(fā)了銀行風控系統(tǒng)。由于黃金屬于高價值貴金屬，當日柜面主管隨即將該異常交易信息上報至中國建設銀行淮南市分行安保中心。這條關鍵線索，成為攔截詐騙的第一道防線。
9月19日6時30分，市公安局反電詐中心的預警系統(tǒng)顯示，田家庵區(qū)陳女士可能正遭遇詐騙，2800克黃金即將落入騙子之手。按預定交易時間，留給警方的攔截窗口不足3小時。田家庵公安分局反詐中心聞令而動，立即啟動應急響應機制：線上預警信息全網(wǎng)擴散，線下警力直撲詐騙關鍵環(huán)節(jié)——轄區(qū)金店、銀行開展地毯式排查，一張“線上+線下”的反詐防護網(wǎng)迅速張開。
9月25日，記者采訪了中國建設銀行淮南開發(fā)區(qū)支行工作人員許麗麗，她向記者詳細介紹了當天發(fā)生情況。9月19日上午8時許，銀行剛開門營業(yè)，陳女士來到銀行要提取預約的2800克黃金，行為特征與預警描述高度吻合，工作人員向陳女士詢問提取這么多黃金是家里有喜事嗎？因為陳女士是銀行的老客戶，與銀行工作人員比較熟悉，工作人員一邊沉著接待，一邊暗中啟動警銀聯(lián)動預案。當陳女士將提貨單遞向柜臺、手指即將觸碰到密碼鍵盤時，反詐民警徐虎、方宇翔、王霄、李進及轄區(qū)派出所其他警力同時抵達現(xiàn)場。
“這是典型的‘殺豬盤’升級版！”民警方宇翔指著手機里近期破獲的同類案件耐心剖析。屏幕上，冒充“上市公司高管”的詐騙話術與陳女士遭遇如出一轍：先以網(wǎng)戀關懷獲取信任，再誘導下載涉詐APP進行所謂“投資理財”，最后以“大額黃金交易可獲得高額回報”為誘餌實施詐騙。銀行工作人員默契配合，借系統(tǒng)操作延緩辦理進度，為民警爭取到寶貴的勸說時間。
面對陳女士的抵觸，民警徐虎、方宇翔、王霄、李進沒有放棄，而是搬來椅子坐在她身邊，耐心拆解詐騙套路。“你看這個案例，受害者和你的經(jīng)歷一模一樣，也是在網(wǎng)上認識了自稱‘上市公司高管’的人，對方每天噓寒問暖，最后不僅騙走了她的存款，還讓她把家里的黃金都交了出去。”民警一邊說，一邊拿出手機，展示著類似案件的資料——屏幕上，騙子偽裝的“高管”頭像、涉詐理財APP的界面，與陳女士口中的“投資渠道”一一對應。
就在這時，陳女士的手機震動起來，屏幕上彈出“董事長”發(fā)來的催促信息：“黃金拿到了嗎？速回電！”這一幕讓陳女士的情緒有了細微松動，她猶豫著將手機遞給民警。見此情形，民警趁熱打鐵，翻出近期淮南本地發(fā)生的多起類似詐騙案件，用真實的損失數(shù)據(jù)、受害者的采訪視頻，一點點敲打著陳女士的心理防線。銀行大廳里的鐘表滴答作響，時間在緊張的勸說中一分一秒流逝，民警因反復講解，聲音已有些沙啞。
“他每天都給我發(fā)早安晚安，還說要帶我賺大錢……”當民警提到騙子常用的“情感攻勢”套路時，陳女士積壓的情緒終于決堤。經(jīng)過近兩小時的耐心勸說，陳女士終于醒悟過來，顫抖著向民警講述了事情的經(jīng)過：原來她在網(wǎng)上結識了一位自稱“上海某上市公司董事長”的人，對方通過日復一日的關心獲取她的信任后，以“大額投資能獲得高額回報”為誘餌，誘導她在涉詐APP上充值，還讓她將資金兌換成黃金，準備交給所謂的“投資對接人”。警方指出，此類“黃金洗錢”方式隱蔽性強、流動性高，已成為當前洗錢犯罪的新趨勢。
隨著陳女士徹底醒悟，2800克黃金被穩(wěn)穩(wěn)留在了銀行柜臺里，一場即將得逞的騙局就此止步，這筆沉甸甸的黃金，終于回到了安全的港灣。事后，陳女士對民警的及時勸阻感激不已。陳女士特意制作了兩面錦旗，一面印有“為人民服務保一方平安”的錦旗送到田家庵公安分局，另一面“行動迅速挽回客戶損失盡職盡責守護百姓財產(chǎn)”錦旗送到建設銀行淮南開發(fā)區(qū)支行。
“如果沒有警方和銀行，我這一輩子的積蓄就全沒了！”握著民警的手，陳女士紅著眼眶反復道謝，兩面錦旗上的鎏金大字，不僅是她對警方和銀行的認可，更映照出公安隊伍與金融機構攜手反詐、守護群眾財產(chǎn)安全的初心與擔當。
9月25日，記者采訪了市公安局反詐中心副主任徐虎，據(jù)介紹，此次成功勸阻，是淮南市“公安+銀行”反詐協(xié)作機制的又一次有效實踐。目前，警方已對涉案詐騙團伙展開深度偵查。
警方提醒：當前黃金交易類詐騙頻發(fā)，凡涉及大額資金轉(zhuǎn)賬或貴金屬交易，務必通過官方渠道多重核實。銀行系統(tǒng)與公安機關的聯(lián)防機制雖能筑牢“最后一道防線”，但守住群眾“錢袋子”的首要關鍵仍在于自身保持警惕。同時，銀行也提醒廣大客戶：辦理業(yè)務時請配合銀行身份驗證與交易問詢，這既是保護客戶財產(chǎn)安全的必要流程，也是銀行履行阻斷詐騙資金流轉(zhuǎn)的關鍵環(huán)節(jié)。
（記者 羅靜）
